Obowiązkowe szkolenia dla dystrybutorów ubezpieczeń II
Dziś podczas rozmowy na temat szkoleń zawodowych jeden z naszych współpracowników stwierdził:
Ja już mam spokój. Odbyłem szkolenia w ZU i mam już zaliczonych 14 godzin, a tę jedną godzinę to gdzieś zaliczę.
Zapytałem, jakie odbył szkolenia i z jakich tematów? Odpowiedź: w Allianz z mieszkań i SME oraz w Warcie także z mieszkań i chyba domów. Był bardzo zdziwiony, kiedy odpowiedziałem mu, że źle interpretuje przepisy i nałożone obowiązki szkoleniowe, ponieważ nie wystarczy tylko odbyć 15-godzinnego szkolenia. Szkolenia muszą wyczerpywać zagadnienia zawarte w przepisach: "Zakres tematyczny szkoleń " zawarty w Załączniku do ustawy z dnia 15 grudnia 2017 roku o dystrybucji ubezpieczeń (poz.2486 Dz.U.).
Każdy organizator przygotowuje taki program szkolenia dostosowany do własnych potrzeb, ale zawierający wszystkie tematy zgodnie z wytycznymi ustawowymi.
Alwis&Secura przygotowuje taki program szkoleniowy dla swoich OFWCA oraz system szkolenia. Poniżej przykładowy program szkolenia stacjonarnego, który może być realizowany poprzez np. webinary, w celu zapoznania się przez wszystkich zainteresowanych.
Program szkolenia
Dzień I
- Znajomość rynku ubezpieczeń
- Podstawowe pojęcia, mechanizmy finansowe i ekonomiczne w ubezpieczeniach
- Zasady funkcjonowania krajowego i zagranicznego rynku finansowego
- Rozwiązania unijne dotyczące instytucji finansowych (IDD, RODO)
- Charakterystyka polskiego rynku ubezpieczeń
- Podmioty rynku ubezpieczeń – zakład ubezpieczeń, pośrednictwo, ubezpieczający, ubezpieczony, poszkodowany
- Cechy i przedmiot umowy ubezpieczenia
- Warunki oferowanych umów ubezpieczenia ( modyfikacje - ubezpieczenia majątkowe, życiowe))
- Ubezpieczenia mieszkania i domu oraz ryzyk związanych z życiem prywatnym (OC)
- Ubezpieczenia wypadkowe i życiowe zawierane indywidualnie i w systemie ubezpieczeń grupowych
- Ubezpieczenie OC posiadacza pojazdu oraz ustawa o ubezpieczeniach obowiązkowych
- Ubezpieczenie casco pojazdów i towarzyszące (ASS,NNW, opony, ochrona prawna, koszty leczenia)
- Inne ubezpieczenia: majątku, OC, przewoźnika, cargo, EAR/CAR, elektronika, cyberubezpieczenia…)
- Obowiązujące przepisy prawa w zakresie dystrybucji ubezpieczeń
- Dystrybucja produktów ubezpieczeniowych według obowiązujących aktów prawnych (IDD)
- Prawne wymogi w zakresie przeciwdziałania misselingowi
- Prawo ochrony konsumentów,
- Prawo ochrony danych osobowych (RODO)
Dzień II
- Problematyka roszczeń odszkodowawczych
- Charakterystyka świadczeń ubezpieczeniowych
- Pojęcie i rozmiar szkody
- Procedura zgłoszenia roszczenia odszkodowawczego
- Procedura likwidacji szkody i wypłaty odszkodowania
- Reklamacje i skargi na decyzję ubezpieczyciela
- Sposób rozpatrzenia reklamacji i skarg
- Możliwości polubownego rozstrzygnięcia sporu
- Wniesienie sprawy do sądu powszechnego
- Sposób realizacji prawa reklamacji i skarg u agenta
- Etyka i jakość w sprzedaży ubezpieczeń
- Rozpoznanie i ocena potrzeb klienta, rekomendacja ubezpieczenia
- Standardy etyki biznesu
- Etyka sprzedawcy ubezpieczeń
